近日,打击金融领域黑产联盟(简称AIF联盟)2024年理事会换届选举结果公示。经全体成员单位投票表决,数禾科技高票当选AIF联盟理事单位。在此之前,数禾科技共推动打击案件25起,累计打击50余人,成功打击犯罪团伙3个,特别是在前不久河南郑州警方破获的一起以“债务协商”为旗号实则从事诈骗活动的犯罪活动中,数禾科技协助警方挖掘关键证据、追踪犯罪线索,在案件侦破中发挥了重要作用。

　　一直以来,数禾科技高度重视警企联动,为打击金融黑产提供了有力保障。同时,数禾科技在相关监管指导下,推出“还呗反诈有「画」说”系列内容,通过制作寓教于乐的反诈漫画对公众进行金融用户教育,提醒广大金融消费者,要保持警惕,增强风险防范意识,其中有一部分内容就是切勿轻信非法金融“黑灰产”和“黑中介”的诱惑,守护个人财产安全。

　　监管指导,反诈还呗有画说

　　随着网络普及和数字金融的迅速发展,金融市场在催收、利率、营销等方面存在诸多不合规乱象,非法代理维权、征信修复骗局等金融黑灰产呈现多发趋势,并逐渐形成完整的黑灰产产业链。金融黑灰产的存在不仅破坏金融生态、危害金融安全,其背后隐藏的虚假广告宣传、侵犯公民个人信息、骗取消费者钱财等违法犯罪活动,更是严重侵害了消费者合法权益,扰乱了金融市场秩序和社会稳定,助长了不劳而获的风气。

　　金融黑产中介打着“代理维权”的名义与消费者签订服务协议,收取定金,并诱导消费者提供身份证、银行卡、联系方式、家庭住址等个人隐私信息,然后集中向监管部门或信访部门重复恶意投诉,乘机牟取高额代理费用。过程中,不法分子很可能利用消费者个人信息进行诈骗、洗钱、非法集资等违法犯罪活动,甚至在消费者不知情的情况下办理网络借贷,消费者可能面临遭受诈骗、资金损失、信用受损、法律诉讼等风险。

　　今年 5 月,在监管指导下,数禾科技旗下还呗与相关监管联合推出“还呗反诈有画说”系列内容,通过制作寓教于乐的反诈漫画对公众进行金融用户教育,并在各大楼宇社区传播反诈防范知识,漫画内容包括虚拟网络投资理财类诈骗、非法集资类诈骗、代理维权类诈骗、虚假网络贷款类诈骗的缺乏金融知识类诈骗主题,和包括冒充公检法诈骗、虚假购物服务类诈骗、婚恋交友诈骗、刷单返利类诈骗在内的生活场景类诈骗主题。

　　与此同时,还呗还借助公众号、视频号、抖音等新媒体传播渠道,以趣味长图、短视频的形式,搭建与用户双向沟通的桥梁,形成基于价值认同、情感共鸣的深层次链接,将金融消费者保护工作潜移默化地深入消费者日常生活。

　　联合出手,多方呼吁合力共治

　　作为国内金融科技公司的先行者,数禾科技一直在打击金融黑灰产打击工作中扮演着重要角色,并取得了卓越的成绩。数禾科技认为,打击反催收黑灰产,既是对行业的正向价值引导,也是教育用户识别金融黑产,防止被骗的重要举措,在监管机构、众多金融机构以及行业整体形成合力,对金融黑灰产业进行全方位围堵打击的大背景下,我们必将能够共同消灭这一行业的恶劣行为。

　　当前,非法代理维权问题是涉及金融市场管理和消费者权益保护的系统性工程,打击工作任重而道远。当前,金融黑灰产组织化、规模化、产业化趋势显现,其通过社交软件等隐蔽方式获客,难以在事前监测和预警;其引流内容传播范围广且突破时空限制,仅凭一时一地之力难以开展系统性监测、打击,必须多方形成合力,构建立体化全方位打击长效机制,切实防止黑灰产改头换面、卷土重来。

　　金融机构和地方金融组织要落实“借者尽责”,金融消费者也应学会“风险自负”。要引导金融消费者正确判断自身风险承受能力、理性消费,强化法治意识和契约精神,在消费金融产品时选择正规渠道,审慎对待合同签署、风险评估等流程。在消费者自身合法权益受到侵害时,要为金融消费者提供依法合理、高效维权的途径。

　　为共同建立金融行业黑灰产防范屏障,数禾科技将持续积极担当社会责任,走在打击金融黑灰产前线,在多次打击非法代理投诉、诈骗、洗钱等金融黑产违法犯罪行为中发挥了重要作用。